淺談我國風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資方式分析

論文關(guān)鍵詞:風(fēng)電;國際貿易融資方式;新能源

論文摘要:風(fēng)電行業(yè)是一個(gè)新能源行業(yè)，發(fā)展還未成型，資金積累也不夠，拓寬融資方式顯得特別重要.分析了我國風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資發(fā)展的現狀，研究了融資的戰略及存在的問(wèn)題，并提出了解決對策，從而為風(fēng)電行業(yè)的發(fā)展提供更有力的保障.

我國風(fēng)電行業(yè)的發(fā)展在近些年不容小覷，由于其尚屬新興產(chǎn)業(yè)，基礎不夠扎實(shí)，資金積累也不夠，因此迫切需要運用各種金融工具進(jìn)行融資以增強發(fā)展實(shí)力.

國際貿易融資是指外匯銀行對進(jìn)口商和出口商提供的與進(jìn)出口貿易結算有關(guān)的一切融資活動(dòng)，并具備簡(jiǎn)便、快捷、準入門(mén)檻低等優(yōu)點(diǎn)，因此風(fēng)電行業(yè)應結合自身特點(diǎn)，并充分利用國際貿易融資，以達到融資的最佳效果.本文通過(guò)分析風(fēng)電行業(yè)進(jìn)行國際貿易融資的方式及其存在的問(wèn)題，以期拓寬風(fēng)電行業(yè)的融資渠道.

1.風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資的必要性

我國的并網(wǎng)型風(fēng)力發(fā)電機組從20世紀80年代中期開(kāi)始發(fā)展，至今已走完20多年的歷程.“十五”期間，風(fēng)電發(fā)展非常迅速，累計總裝機容量從2000年的3.44x105 kW增長(cháng)到2008年的1.2153x10’kW，位居世界第4名，僅次于美國、德國和西班牙.我國歷年風(fēng)電機組累計裝機容量如圖1所示.

雖然我國風(fēng)電機組裝機容量發(fā)展迅速，但面對如此龐大的市場(chǎng)，我國風(fēng)電設備卻始終依賴(lài)進(jìn)口，尤其是高端的技術(shù)設備.據統計，在2007年中國風(fēng)電設備新增市場(chǎng)份額中，國產(chǎn)設備(包括合資)占57%，進(jìn)口產(chǎn)品占43 % ;2008年我國風(fēng)電設備市場(chǎng)40%需求仍由進(jìn)口產(chǎn)品滿(mǎn)足，見(jiàn)圖2.

根據海關(guān)總署的統計，2009年上半年我國共進(jìn)口風(fēng)力發(fā)電機組976臺，金額超過(guò)了9 853萬(wàn)美元.現在世界幾大風(fēng)機制造巨頭訂單已經(jīng)排到兩年以后，主要訂貨商都是中國的公司.這些設備價(jià)格昂貴，生產(chǎn)周期長(cháng)，因此占用了大量生產(chǎn)發(fā)展所需的資金，影響了風(fēng)電企業(yè)發(fā)展甚至日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng).

我國的風(fēng)電企業(yè)在設備制造技術(shù)上要與國際大廠(chǎng)商競爭還為時(shí)過(guò)早，在較長(cháng)的一段時(shí)間內，只能通過(guò)進(jìn)口來(lái)彌補技術(shù)上的不足.因此，我國風(fēng)電行業(yè)必須從進(jìn)口方面入手，以獲得最大限度的貿易融資，解決我國風(fēng)電行業(yè)在國際貿易中的資金問(wèn)題.

2.風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資方式

2.1短期國際貿易融資方式

融資期限在一年內的屬于短期融資.傳統的國際貿易融資方式以短期融資為主.需要進(jìn)口風(fēng)電機組的企業(yè)可以選擇以下短期國際貿易方式.

2.1.1進(jìn)口發(fā)票融資

對于一般性的單筆金額不大、生產(chǎn)周期不長(cháng)、付款期限也不長(cháng)的經(jīng)常性貿易，應該選擇進(jìn)口發(fā)票融資，又稱(chēng)進(jìn)口匯出匯款融資.它是在進(jìn)口商收到進(jìn)口貨物，進(jìn)口貨物銷(xiāo)售貨款回籠之前，向進(jìn)口地銀行申請資金融通用以對外支付進(jìn)口貨款的業(yè)務(wù).這一融資方式不需要冗長(cháng)的審核，只要有票據就可以進(jìn)行融資，而且效率高、風(fēng)險小。因此，采用此種融資方式可以減少風(fēng)電企業(yè)在進(jìn)口設備時(shí)資金占壓，并可優(yōu)化資金管理.有了銀行的信貸支持，可以更好地把握市場(chǎng)機會(huì ).但由于銀行需要控制風(fēng)險，并不會(huì )對所有的發(fā)票都進(jìn)行貼現，因此這種方式也有較大的局限性，

2. 1.2進(jìn)口押匯

進(jìn)口押匯是銀行為幫助進(jìn)口商解決資金周轉問(wèn)題而向其提供的一種資金融通.根據所使用結算工具的不同，可分為進(jìn)口信用證押匯和進(jìn)口托收押匯，前者是開(kāi)證行在收到與信用證相符的單據后即先行付款，進(jìn)口商憑信托收據取得單據并將貨物銷(xiāo)售后，再償還銀行先行墊付的進(jìn)口貨款本息.對進(jìn)口商而言，進(jìn)口信用證押匯是以信托收據為抵押品，利用銀行信用和銀行資金完成其商品的進(jìn)口貿易和國內銷(xiāo)售的融資方式.進(jìn)口托收押匯是銀行給予進(jìn)口商憑信托收據提貨的一種融通資金方式.在付款交單條件下，進(jìn)口商為了不占用資金或減少占用資金的時(shí)間，而提前付款贖單又有困難，希望能在匯票到期前、或在付款以前先行提貨，就可以要求銀行進(jìn)行進(jìn)口托收押匯.實(shí)際上，這是一種對進(jìn)口商較為有利的短期融資方式.

2. 1. 3假遠期信用證

在假遠期信用證下，買(mǎi)賣(mài)雙方達成的是即期交易，但規定受益人出具遠期匯票，待提供單據后可即期收匯.這種操作方式對出口商來(lái)說(shuō)是即期收款，對進(jìn)口商來(lái)說(shuō)要等到匯票到期日才對外付款.這實(shí)際上是出口方銀行對進(jìn)口商提供的融資，是進(jìn)口商通過(guò)兌現它所持有的銀行遠期承兌匯票而實(shí)現的融資，因此付款銀行的貼息及承兌費均由進(jìn)口商承擔.對于進(jìn)口商來(lái)說(shuō)，借助銀行資金既實(shí)現了對出口商即期付款的承諾，又減緩了自身暫時(shí)的資金短缺.這樣，不僅可以即期取貨銷(xiāo)售，還可以即期付款為條件，要求出口商對商品價(jià)格和數量給予一定的優(yōu)惠，從而降低進(jìn)口成本.

2. 2中長(cháng)期國際貿易融資方式

我國風(fēng)電企業(yè)針對付款期較長(cháng)、金額較大的交易可以采用中長(cháng)期國際貿易融資，期限一般在1一5年或5年以上.中長(cháng)期國際貿易融資較多應用于大型機電產(chǎn)品、成套設備、高新技術(shù)產(chǎn)品的出口或進(jìn)口融資.

2. 2. 1福費廷

福費廷是一種以無(wú)追索權形式為出口商貼現大額遠期票據提供融資，并能防范信貸風(fēng)險的金融服務(wù).主要適合對大型成套設備提供出口融資.福費廷是包買(mǎi)票據(Forfeiting)的音譯，是指包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索地購買(mǎi)已經(jīng)承兌的、并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù).福費廷屬于批發(fā)性融資業(yè)務(wù)，適合于100萬(wàn)美元以上的中型合同，對于金額較小的項目而言，由于收費較高，優(yōu)越性并不明顯。

2. 2. 2出口信貸

相對大型的風(fēng)電企業(yè)可以選擇出口信貸形式，其貸款金額大、融資期限長(cháng)，有些甚至可以長(cháng)達10年.出口信貸是出口國銀行通過(guò)向本國出口商或國外進(jìn)口商提供優(yōu)惠貸款，從而使國外進(jìn)口商獲得融資便利，增加購買(mǎi)本國出口產(chǎn)品的能力，以達到鼓勵本國產(chǎn)品出口的目的.出口信貸作為一種支持本國出口貿易的政策性金融工具，受到了各國政府的推廣.出口信貸可分為賣(mài)方信貸和買(mǎi)方信貸兩種.

我國風(fēng)電企業(yè)主要通過(guò)買(mǎi)方信貸進(jìn)行中長(cháng)期融資.買(mǎi)方信貸是進(jìn)口商在進(jìn)口貨物運到至該貨物銷(xiāo)售出去取得貨款期間，從銀行獲得的資金融通，一般由出口商所在的國家銀行在出口信貸機構的擔保下直接向進(jìn)口商或進(jìn)口方銀行提供貸款，用于支付進(jìn)口所需貸款.買(mǎi)方信貸對進(jìn)出口雙方都有利.對于我國風(fēng)電企業(yè)而言，買(mǎi)方信貸可以使機組或者零件采用現匯報價(jià)，以便企業(yè)對商品貨價(jià)、費用了解得比較清楚，而且也便于和其他國家企業(yè)的同類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行比較.另一方面，出口商則可以及時(shí)收到貨款，從而避免向出口方銀行申請貸款，支付不必要的費用.

3.風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資常見(jiàn)問(wèn)題

當前，在我國風(fēng)電行業(yè)充分利用國際貿易進(jìn)行融資的過(guò)程中，也存在轉多問(wèn)題.

3.1缺乏完備的信用管理體系

當今國際政治經(jīng)濟環(huán)境復雜多變，很多從事進(jìn)出口貿易的風(fēng)電企業(yè)沒(méi)有完善的信用管理制度做后盾，一旦遇上風(fēng)險便束手無(wú)策.究其原因是企業(yè)對國際貿易風(fēng)險的認識不夠深刻，易忽視對對方資信的調查一旦沒(méi)有及時(shí)收到零配件和機組，就沒(méi)有足夠的收益，不僅企業(yè)難以歸還銀行的貸款，讓自己的資信受到牽累，而且連國家也會(huì )受到巨大的損失.

因此，我國風(fēng)電企業(yè)必須建立完備的信用管理體系，才能最大限度地規避貿易欺詐行為，同時(shí)圓滿(mǎn)地完成國際貿易融資業(yè)務(wù).

淺談我國風(fēng)電行業(yè)國際貿易融資方式分析

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在進(jìn)行貿易業(yè)務(wù)前，可以通過(guò)信用管理體系的全球信息網(wǎng)絡(luò )，進(jìn)行客戶(hù)資信調查，從資金實(shí)力、信用程度等多方面了解客戶(hù)的信息并對其作出全面的評估，幫助企業(yè)防患于未然.在交易過(guò)程中，可以通過(guò)信用管理體系即時(shí)跟蹤國外客戶(hù)的動(dòng)態(tài)變化，適時(shí)評估客戶(hù)的信用風(fēng)險，并提示企業(yè)可能發(fā)生的風(fēng)險.如果企業(yè)自身規模較小，設立這樣專(zhuān)門(mén)的信用管理體系會(huì )大大增加管理成本，也可考慮直接將客戶(hù)信用風(fēng)險管理工作“外包”給信用管理咨詢(xún)公司，同樣可以達到規避貿易風(fēng)險的目的. 3. 2對國際貿易融資相關(guān)業(yè)務(wù)不夠熟悉

由于企業(yè)內缺乏高素質(zhì)的相關(guān)人才，對國際貿易業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)不熟悉，從而不能熟練地運用新的金融工具.現在越來(lái)越多樣化的國際貿易融資業(yè)務(wù)要求操作人員要有更高的技能和經(jīng)驗，而大多數的風(fēng)電企業(yè)都不能很好地結合本企業(yè)的具體情況，選擇合適的融資工具.因此，風(fēng)電企業(yè)應該加大國際貿易融資業(yè)務(wù)相關(guān)人才的培養力度，對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行國際貿易、金融、法律等相關(guān)知識的培訓，使工作人員了解銀行的貿易融資產(chǎn)品。

另外，企業(yè)可以根據貿易條件和自身財務(wù)狀況，選擇國際貿易中的組合融資工具，達到最佳融資效果.單一的國際貿易融資方式必定有其特殊性和不足，可通過(guò)與其他貿易融資相結合的方式來(lái)填補缺陷.我國風(fēng)電企業(yè)大多進(jìn)口金額大的成套風(fēng)機設備，融資期限較長(cháng)，更需要根據國際貿易的特殊要求，創(chuàng )造性地利用傳統貿易融資方式與現代融資方式，將整個(gè)貿易流程作為融資對象，通過(guò)組合搭配各種融資方式和風(fēng)險緩釋技術(shù)，設計專(zhuān)門(mén)的融資方案，以實(shí)現充分融資的目的.

3. 3擔保條件難以達到銀行要求

銀行為防范貸款風(fēng)險，通常都會(huì )要求借款人提供擔保一方面，企業(yè)在尋找第3方擔保時(shí)，會(huì )顧慮對方將來(lái)會(huì )要求自己提供擔保，進(jìn)而產(chǎn)生其難以控制的風(fēng)險;另一方面，風(fēng)電企業(yè)進(jìn)口的風(fēng)機設備是用于進(jìn)一步投資風(fēng)電場(chǎng)項目，而且投資風(fēng)險較大、期限較長(cháng)，缺乏銀行認可的擔保條件，如廠(chǎng)房、土地等固定資產(chǎn).機器設備雖然能用于抵押，但是抵押率低，而且還有費用高、手續繁瑣、時(shí)效性差等缺陷.在擔保不能落實(shí)的情況下，銀行不可能為沒(méi)有實(shí)力和擔保能力的企業(yè)提供較大的融資額度.

針對上述問(wèn)題，企業(yè)本身要努力提高實(shí)力，提升自身的擔保能力.只有在提升自身能力，增加資金積累、資信度和業(yè)務(wù)量的情況下，使銀行承擔的風(fēng)險隨之減小，自然就會(huì )愿意提高企業(yè)的資信額度，為企業(yè)提供更多的貿易融資.當然，當前我國的風(fēng)電產(chǎn)業(yè)還處于成長(cháng)階段，政府應該出面為風(fēng)電行業(yè)的貿易融資提供擔保，這可作為政府扶持綠色能源產(chǎn)業(yè)的一項措施.從世界各國風(fēng)電產(chǎn)業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗來(lái)看，政府的政策扶持顯得非常重要.

此外，風(fēng)電企業(yè)和銀行之間還應該建立密切的聯(lián)系.國際貿易融資同時(shí)涉及企業(yè)和銀行兩方面的業(yè)務(wù)，需要雙方的協(xié)同合作才能達到最佳效果.如果企業(yè)和銀行間能夠建立比較穩固、相互依存的關(guān)系，那么銀行可以掌握企業(yè)的基本信息，從企業(yè)的銀行存款、外匯交易或者融資等業(yè)務(wù)中獲得利益，同時(shí)也就愿意為企業(yè)提供更多的貸款，這是一種共生共利的關(guān)系.企業(yè)和銀行之間建立親密關(guān)系，還可以使國際貿易融資業(yè)務(wù)變得相對快捷和方便，將整個(gè)業(yè)務(wù)所花費的時(shí)間和成本降到最低.

4.結束語(yǔ)

國際貿易融資具有簡(jiǎn)便、快捷、準人門(mén)檻低等優(yōu)點(diǎn)，是解決我國風(fēng)電設備進(jìn)口資金問(wèn)題的有效選擇.面對數量眾多、花樣不斷翻新的貿易融資工具，風(fēng)電行業(yè)要根據自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)選擇適合的貿易融資方式，或者進(jìn)行不同貿易融資方式的靈活組合.